Robinhood vs. Coinbase: Warum ist der Newcomer Favorit?

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Robinhood (ISIN: US7707001027; HOOD) verzeichnet ein beeindruckendes Wachstum im digitalen Finanzsektor, wobei sowohl Morgan Stanley als auch Bernstein das Unternehmen als Top-Pick einstufen. Die Analysten erwarten eine Verdopplung der Gewinne bis 2025, was die positive Entwicklung des Unternehmens unterstreicht. Die Finanzplattform zeichnet sich besonders durch ihre Fähigkeit aus, schnell auf Markttrends zu reagieren und neue digitale Vermögenswerte in ihr Angebot zu integrieren. Diese Agilität verschafft Robinhood einen bedeutenden Wettbewerbsvorteil gegenüber traditionellen Brokern und anderen digitalen Handelsplattformen.

KI-Integration und Plattform-Entwicklung

Robinhood investiert kontinuierlich in technologische Innovationen und plant die Integration KI-basierter Tools. Diese sollen Anlegern personalisierte Analysetools und automatisierte Handelsstrategien bieten, wodurch die Plattform noch attraktiver und effizienter werden soll. Morgan Stanley-Analyst Michael Cyprys betont dabei, dass viele Wachstumspotenziale bisher noch nicht vollständig in der Bewertung reflektiert sind. Im hart umkämpften Markt für Finanzplattformen hebt sich Robinhood durch seine benutzerfreundliche Oberfläche und innovative Technologie von Konkurrenten wie Coinbase, eToro und Charles Schwab ab.

Robinhood Gold als Wachstumstreiber

Das Premiumangebot Robinhood Gold entwickelt sich zum zentralen Wachstumstreiber. Mit einem Anstieg der Abonnentenzahlen von über 60 % im Vergleich zum Vorjahr zeigt sich die Attraktivität des Angebots. Für nur 5 USD monatlich bietet Gold-Mitgliedern attraktive Vorteile wie 4 % APY – APY (Annual Percentage Yield) ist der jährliche Ertrag einer Geldanlage unter Berücksichtigung des Zinseszinseffekts – auf nicht investiertes Bargeld, 3 % IRA-Match und verbesserte Handelsfunktionen. Die Strategie ähnelt erfolgreichen Abo-Modellen wie Costco oder Amazon Prime, bei denen Kunden durch die Mitgliedschaft mehr sparen als sie kostet. IRA-Match bedeutet, dass Robinhood einen prozentualen Zuschuss zu Einzahlungen in ein IRA (Individual Retirement Account) leistet – vergleichbar mit der betrieblichen Altersvorsorge.

Finanzkraft und Zukunftsaussichten

Finanziell profitiert das Unternehmen von den anhaltend hohen Zinsen in den USA, da es beträchtliche Einnahmen durch die Verzinsung von Einlagen und Kundengeldern erzielt. Das moderate Kurs-Gewinn-Verhältnis von 33 für das Jahr 2025 deutet auf weiteres Wachstumspotenzial hin. Mit einer starken Bilanz von 4,6 Mrd. USD in bar ist Robinhood für zukünftiges Wachstum und mögliche strategische Übernahmen gut gerüstet.

Internationale Expansion

Nach der erfolgreichen Einführung in Großbritannien 2024 plant Robinhood noch in diesem Jahr den Markteintritt in Südostasien. Die internationale Expansion steht noch am Anfang, bietet aber langfristig erhebliches Wachstumspotenzial. Mit der neuen Desktop-Trading-App „Robinhood Legend“ zielt das Unternehmen zudem verstärkt auf aktive Trader ab.

Bewertungsanalyse

Bei einem prognostizierten Wachstum von 20 % für 2024 und einem erwarteten Jahresgewinn von etwa 600 Mio. USD für 2025 wird der innere Wert des Unternehmens auf 32 USD pro Aktie geschätzt. Trotz des aktuellen Kurses von 50 USD, der einen Aufschlag von etwa 56 % darstellt, sprechen die Wachstumsperspektiven und Innovationskraft für ein langfristiges Engagement. Analysten halten das Erreichen des früheren Höchststands von etwa 70 USD pro Aktie in diesem Jahr für realistisch.

Quelle: https://basischarts.aktienscreener.com/Herzlicher Gruß