Wieviel Geld Sie in einer einzelnen Investition anlegen sollten

Es ist egal, was Sie traden, oder in was Sie investieren. Sie sollten nicht zu viele Eier in einen einzelnen Korb legen. In der Regel lege ich niemals mehr als 5 % meines Gesamtwertpapierbestandes in einer einzelnen Investitionsidee an. Und ich fühle mich sogar noch wohler, wenn ich niemals mehr als 4 % in einer einzelnen Position platziert habe.

Der einzige Zweck eines Trailing Stopps (=nachlaufender Stopp) ist es, einen "katastrophalen" Verlust-Trade zu vermeiden. Ein katastrophaler Verlust kommt dann vor, wenn eine einzige Position in Ihrem Portfolio Verluste einfährt, die so groß sind, dass Ihre anderen Gewinne egalisiert werden, und/oder den Zugang zu Ihrem Kapital gefährden.

Das Platzieren eines 25 % Trailing Stopps wird Sie nicht davor schützen, einen katastrophalen Verlust zu erleiden, wenn Sie die Hälfte Ihres Wertpapierbestandes in eine einzelne Position investieren.

Die Positionsgröße 

Die Größe der Positionen - relativ zum Gesamtwertpapierbestand - ist einer der größten Unterschiede zwischen Berufs-Kapitalanlegern und Investions-Amateuren. Fachleute betrachten eine Position von 2 bis 3 % als riesig. 5 % Ihres Geldes in einer einzelnen Position zu haben, wird von den meisten Fachleuten als "selbstmörderisch" betrachtet.

Wenn ich auf meinen Vorträgen den Kapitalanlegern sage, sie sollten nie mehr als 4 % ihres Wertpapierbestandes in einer einzelnen Aktie halten, gucken sie mich zunächst an, also ob ich nicht ganz dicht wäre.

Ich könnte aber wetten, dass 99 von 100 einzelnen Kapitalanlegern nicht einmal wissen, wie viel Geld sie ausgeben müssten, um in eine einzelne Aktie 4 % ihres Wertpapierbestandes zu investieren. Statt dessen messen fast alle Kapitalanleger ihre Positionsgrößen in Bezug auf die Anzahl der Aktien, normalerweise runde Zahlen, also zum Beispiel "ich besitze 50 Aktien."

Ich empfehle Ihnen, dass Sie maximal 4 % Ihres Wertpapierbestandes in eine einzelne Investition stecken. Ich empfehle Ihnen auch, immer einen Trailing Stopp von etwa 25 % zu verwenden. Warum?

Denken Sie wie ein Profi 

Weil die Kombination einer Zuteilung von 4 % und eines Verlust-Stopps von 25 % bedeutet, dass, Sie höchstens 1 % Ihres Gesamtwertpapierbestandes verlieren können. Fast jeder Kapitalanleger kann sich Rückschläge dieses Umfangs leisten und immer noch den Markt schlagen. Denken Sie wie ein Profi - berechne Sie Ihre Positionen immer als Prozentsatz Ihres Wertpapierbestandes, nicht als Aktien-Anzahl. Halten Sie sich immer den Stopp Loss aller Ihrer Positionen vor Augen.

Das bedeutet nicht, dass Sie die Aktientabellen jeden Tag überprüfen müssen. Einmal wöchentlich reicht in der Regel.

Good Investing

Steve