Tipps für amerikanische Steuerzahler

Wenn Sie Anleger sind - und Steuern nicht nur auf das Einkommen, sondern auch auf die Dividenden, die Zinsen und die Kapitalgewinne zahlen - dann wären sie vermutlich genauso stolz, wenn es noch deutlich weniger wäre.

Glücklicherweise gibt es eine einfache Möglichkeit für die amerikanischen Steuerzahler (es geht hier ausschließlich um die US-Steuerzahler!), mit der sie als Anleger ihre jährlichen Steuerbelastungen auf ein absolutes Minimum senken können - und sich die Finanzbehörde auf legale Weise von Hals halten.

Man muss seine Anlagen einfach nur zu „mit Blick auf die Steuern verwalten".

So müssen Gemeinschaftsfonds beispielsweise per Gesetz 90% ihrer realisierten Gewinne jedes Jahr ausschütten. Man kann von einer hohen Steuerrechnung getroffen werden, selbst wenn man keine einzige Aktie verkauft hat.

Wie? Innerhalb des Fonds haben die Manager wie verrückt gekauft und verkauft und das gesamte Portfolio in weniger als einem Jahr komplett umgekrempelt. Wenn das auch nicht notwendigerweise den jährlichen Prämien schadet, so kann es für Ihre Erträge in der wahren Welt doch ernste Folgen haben. Schließlich ist es möglich, dass Sie für all diese kurz- oder langfristigen Kapitalgewinne Steuern zahlen müssen, obwohl Sie keine einzige Aktie verkauft haben.

Lipper, weltweit führend im Bereich der Fondsinformation und der analytischen Hilfsmittel, hat zuletzt eine Studie veröffentlicht - Steuern im Bereich der Gemeinschaftsfonds: Darin geht es um den Einfluss der Steuern auf die Erträge der Investoren .

Die Studie fand heraus, dass die steuerpflichtigen Gemeinschaftsfondsinvestoren 2006 mindestens 23,8 Milliarden Dollar an Uncle Sam abgegeben haben, nur weil sie ihre Fonds gekauft und gehalten haben! Die Steuern haben 15% des Bruttogewinns des durchschnittlichen amerikanischen gestreuten Wertpapierfonds verschlungen. Und die Steuer schlug beim durchschnittlichen amerikanischen steuerpflichtigen Anleihenfonds sogar noch stärker zu. Hier waren es 38% der Bruttogewinne, die für Steuern verloren gingen, nahezu das Doppelte aller Betriebskosten und Belastungen zusammen.

Wenn überhaupt, dann unterschätzt diese Studie die Steuerkosten. Warum? Weil sie den Bärenmarkt von 2000-2002 bei Aktien mit einrechnete, so dass die übertragenen Steuerverluste (und die begünstigenden Veränderungen im Steuergesetz) die Steuerbelastung sogar milderten.

Wenn sie freiwillig Tausende von Dollar im Jahr an die Finanzbehörde abtreten, dann haben Sie vielleicht das Gefühl, dass ihr Investmentportfolio sich auf einem langsamen Schiff in Richtung China befindet. Glücklicherweise kann man sein Portfolio steuertechnisch manipulieren und damit die Erträge in der wahren Welt erhöhen.