Mit diesen 5 Schritten schlagen Sie erfolgreich den Markt

Liebe Leser,

wenn Sie einen vernünftigen und klassischen Anlagerat wollen, dann sind Sie hier genau richtig.

Die Lektionen, die Sie gleich lernen werden, sind zeitlos und einfach, werden aber leider nur sehr selten befolgt.

Was hinzu kommt ist, dass die Finanzkrise diese klassische Formel für erfolgreiches Investieren bestätigt hat.

Die Formel über die ich spreche kommt von Burt Malkiel, einem Professor für Finanzwesen von der Princeton Universität und Autor des Buchklassikers „A Random Walk Down Wall Street“,

Als Gastgeber des jährlich stattfindenden Events „FreedomFest“ in Las Vegas, lud ich Malkiel ein, an unserer Veranstaltung teilzunehmen.

Er hielt u.a. eine Rede mit dem Titel „Können Sie den Markt schlagen“. Mit seinen fünf Regeln zeige ich Ihnen, wie das funktioniert.

Fünf einfache Schritte, wie Sie den Markt schlagen können

1. Es gibt keinen Grund den Markt zu timen: Einfach gesagt funktioniert das kurzfristige Kaufen und Verkaufen langfristig meist nicht. Damit das Markttiming richtig funktioniert, müssen Sie wenn Sie bei Kauf und Verlauf öfters richtig als falsch liegen. Die große Mehrheit der Investoren hält das auf Dauer nicht durch. Und davon abgesehen müssen Sie den Markt nicht timen um erfolgreich zu sein.
2. Nutzen Sie den Cost-Average-Effekt: Malkiel zeigte, dass  der bekannte Cost-Average Effekt tatsächlich in einem volatileren Markt (wie die letzten Jahre) besser funktioniert, als wie in einem Markt, welcher ständig nur ansteigt. Er gab ein Beispiel: Wenn Sie fünf Jahre lang pro Jahr $1000 in einem volatilen Markt investieren, haben Sie am Ende in einem wild schwingenden Bären-Bullen-Markt $6167 verdient, gegenüber nur $5915, welche Sie in einem ständig ansteigenden Markt verdient hätten.
3. Bringen Sie Ihr Depot jährlich wieder ins Gleichgewicht: Malkiel fand heraus, dass von Januar 1996 bis Dezember 2009 eine jährlich neu zu setzende gleiche Gewichtung von Aktien und Anleihen eine niedrigere Volatilität und höhere Erträge gebracht hat. Die beste Strategie ist es, die größten Gewinner des Portfolios zu verkaufen und die größten Verlierer einmal jährlich zu kaufen.
4. Diversifizieren, Diversifizieren, Diversifizieren: Es klingt ganz offensichtlich, aber die Diversifizierung ist ganz entscheidend. Malkiel argumentiert, dass einfache Diversifikation ihre Gewinne mit weniger Risiko und Volatilität vergrößert. Er nutzt das folgende, extrem konservative Portfolio: 50% Anleihenindexfonds, 25% US-Aktienindexfonds und 25% internationale Aktienindexfonds.
5. Die Kosten machen es aus: Die große Mehrheit der verwalteten Konten underperfomt den Marktindex langfristig deshalb, weil die Kosten höher sind. Nutzen Sie deshalb nicht aktiv gemanagte Index-Fonds günstiger Fondsunternehmen.

Machen Sie in 10 Jahren aus $100.000 $250.000

Im unten abgebildeten Chart sehen Sie die Performance von Malkiels Strategiemix aus Index Fonds, Cost Average-Effekt, dem Wiederausgleich-Effekt und der Diversifikation während des verlorenen Jahrzehnts als der Aktienmarkt fiel.

Sagen wir, Sie wären im Januar 2000 mit $100.000 gestartet und hätten Ihr Portfolio wie oben angesprochen aufgeteilt: 50% in einen Anleihenindex, 25% in einen US Aktienindex und 25% in einen internationalen Aktienindex.

Wenn Sie $1000 pro Monat über 10 Jahre hinweg investiert hätten, kämen Sie auf eine Einzahlung von insgesamt $220.000. Bei richtiger Diversifizierung und dem Wiederausgleich zwischen Aktien und Anleihen, hätte Ihr Portfolio nach 10 Jahren einen Wert von $250.000, während in der gleichen Zeit der Gesamtmarkt gefallen wäre.

Erfolgreiches Investieren,

Mark Skousen