Jetzt wird für Ihre Sicherheit alles protokolliert

Neu geregelt wurde zum Beispiel die Beratungs- und Dokumentationspflicht.
Banken werden künftig verpflichtet, den Inhalt jeder Anlageberatung bei Privatanlegern zu protokollieren und Ihnen als Kunden eine Ausfertigung des Protokolls auszuhändigen. Der wesentliche Ablauf des Beratungsgesprächs muss nachvollziehbar protokolliert werden. Dazu gehören vor allem die Angaben und Wünsche von Ihnen als Kunden sowie die von Berater erteilten Empfehlungen und die für diese Empfehlungen maßgeblichen Gründe.

Das Protokoll bekommen Sie noch vor Vertragsschluss übermittelt. So können Sie kontrollieren, ob die Beratung richtig wiedergegeben ist und von dem Geschäft Abstand nehmen, wenn im Protokoll Risiken dargestellt sind, die Ihnen in der Beratung nicht vermittelt wurden.

Das Gesetzt geht sogar noch einen Schritt weiter: Wählen Sie als Kunde Kommunikationsmittel, die eine Protokollübermittlung vor dem Geschäftsabschluss nicht erlauben - insbesondere bei der Telefonberatung -, muss Ihre Bank das Protokoll unverzüglich übersenden. Als Bankkunde haben Sie dann ein gesetzlich verankertes einwöchiges Rücktrittsrecht, wenn das Protokoll unrichtig oder unvollständig ist.


Die Dokumentationspflicht soll den Anlageberater zu höherer Sorgfalt veranlassen, so dass insgesamt die Qualität der Beratung erhöht wird. In einem Prozess wegen schlechter Beratung können Sie sich als Kunde dann auf das Beratungsprotokoll berufen.

Wenn aus dem Protokoll ein Beratungsfehler hervor, haben Sie als Anleger das erforderliche Beweismittel in den Händen. Ist das Protokoll lückenhaft oder in sich unschlüssig - zum Beispiel weil nach Ihren Angaben eine risikolose Anlage gewünscht war, aber tatsächlich eine hochriskante Anlage empfohlen wurde - muss Ihre Bank beweisen, dass Sie trotzdem ordnungsgemäß beraten wurden.

Das Gesetz soll übrigens am 1.Januar 2010 in Kraft treten, wenn der Bundesrat nicht noch Einwände hat. Wir werden Sie auf jeden Fall im Profit Radar auf dem Laufenden halten.
   
Gute Kurse wünscht Ihnen

Volkmar Michler